יעוץ בנושאי פנסיה וביטוח

יעוץ בנושאי פנסיה וביטוח

העולם הפנסיוני עובר בימים אלו טלטלה, אשר מציבה בפנינו - מעסיקים כחוסכים – אתגרים משמעותיים.
התארכות תוחלת החיים, הסתלקותה של המדינה מהתפקידים שמילאה בעבר בעולם הפנסיוני, ירידת הריביות, השינויים במבנה השכר וברמת החיים – כל אלו מובילים להבנה שיסודות העולם הפנסיוני הישן אינם מתאימים עוד, ושיש לשנות את התפיסה.
ההנחיות הרגולטוריות של השנים האחרונות בישראל מתיישרות עם מגמות בינלאומיות, ומבקשות להוביל את השווקים הפיננסיים והפנסיונים להתנהגות ערכית ואחראית, ולצמצם את ניגודי האינטרסים הקיימים בשוק החיסכון ארוך הטווח. כל אלו, ביחד עם תביעה צרכנית להוזלת דמי ניהול, יוצרים שינוי עמוק בעולם הפנסיה בישראל.

אנו מציעים ללקוחותינו שינוי תפיסה, שעיקרו ראיית העתיד הפנסיוני כחלק בלתי נפרד מההווה הכלכלי של העובד, ומתן כלים ושירותים שיעזרו לעובדים להגדיר ולממש את היעדים הכלכליים האישיים שלהם, תוך התייחסות לאתגרי הסביבה הפנסיונית והפתרונות המתאימים לכל עובד בנפרד.
אנחנו מבקשים – כמקובל בעולם – לחבר את עולם השכר וההטבות לעולם הפנסיוני, מתוך הבנה שחלק מהפתרונות מצוי מחוץ למה שנחשב עד היום כ'תכנית הפנסיה'; מצוי בחבילת השכר וההטבות הכוללת.

בין לקוחותינו ...

בין לקוחותינו בעולם הפנסיה והביטוח ניתן לציין את : טבע, קבוצת אלביט מערכות, סיסקו, WIX, סנו, McDonald's, Cyberark, Allot Communications, סינג'נטה, נטליין טכנולוגיות תקשורת ועוד.

 

מה אנו מציעים?

השירות שאנו מציעים מיועד להשיג את המטרות הבאות:

-          הגדרת מדיניות ארגונית פנסיונית כוללת בהתייחס לשינויים ברגולציה ובשוק הפנסיוני.

-          בקרה על התיק הקיים (סכומים וכיסויים) ויישור קו בין המעסיק, מנהל ההסדר וחברות הביטוח, בחינת סכומי ביטוח בכיסוי, כיסוי אובדן כושר עבודה יתרות פיצויים וכיו"ב).

-          טיפול ותמיכה בהיבטי תפעול, סליקה ובקרה לרבות בקרות שוטפות תקופתיות )פיצול פרמיות, יתרות
פיצויים, סכומי ביטוח דמי ניהול ועוד( ובדיקות מדגמיות של תהליכי הפגישה עם עובדים), נוכחות פתע בפגישות, בקרת המלצות מקצועיות של מנהל ההסדר בהסדרי עובדים כל זאת בהתאמה לדרישות השינויים הרגולטוריים.

-          ככל שידרש, ניהול תהליך לבחינת שירותי מנהל הסדר קיים וחלופות אפשריות לרבות תהליך החלפת מנהל הסדר והטמעת פעילות מנהל הסדר ו/או יצרן בהסדר ישיר.

-          הגדרת רובד שני של מוצרים פנסיוניים בעידן שלאחר ביטול מקדמי ההמרה לקצבה בביטוחי המנהלים.

-          עיצוב מחדש של תהליך הייעוץ והנגשת המידע הפנסיוני לעובד.

-          שיפור תנאים בהסדרים קיימים (דמי ניהול, עלויות ביטוח, הרחבות והגדרות ביטוחיות) תוך ניסיון לבנות מודלים חדשניים התואמים את השינויים והמגמות (ישיר ודיפרנציאלי).

-          קביעה של SLA, תהליכי בקרה מול מנהל ההסדר והיצרנים השונים (חברות ביטוח, קרנות פנסיה, קופ"ג).

-          יישום וטיפול בהסדרי תגמול בכירים.

      -      פיקוח אישי על תיקי הבכירים.


היועצים שלנו

את ענף יעוץ הפנסיה והביטוח בצבירן מוביל ניסים ג'רבי
ניסים, בעל רישיון פנסיוני ותואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים, מביא עמו יותר מ-25 שנות ניסיון בעולם הפנסיה והביטוח, בהן עסק בייעוץ פנסיוני לחברות מובילות במשק, פיתח מודלים ושיטות לתגמול בכירים ושימש כמשנה למנכ"ל ומנהל מערך העסקים וההשקעות של מנהל ההסדר הפנסיוני הגדול בישראל.

שריג גפני מביא איתו יותר מ-15 שנות ניסיון בעולם השכר וההטבות. בין היתר שימש כמנהל שכר והטבות גלובאלי של טבע ואדמה (לשעבר מכתשים אגן), מנהל שכר והטבות ישראל של HP ומנהל מדור שכר, פנסיה, אופציות ו-Relocation באינטל. שריג הוא עורך-דין, מוסמך כחשב שכר בכיר, בעל השכלה בתכנות ובעל תואר שני במנהל עסקים (Kellogg Recanati Executive MBA).

שחר קייקוב מביא איתו יותר מ-10 שנות ניסיון בעולם הפנסיה והביטוח. שחר מחזיק ברישיון פנסיוני, תואר ראשון בכלכלה ושוק ההון וברישיון בינלאומי כמתכנן פיננסי הוליסטי (CFP).

צור איתנו קשר

שם מלא*
יש להקליד שם מלא

דוא"ל*
יש להקליד דוא"ל

טלפון*
Invalid Input

חברה*
יש להקליד שם חברה

הודעה*
יש להקליד הודעה

partners-mercerpartners-lahavpartners-kpmgpartners-compt